金融のプロが厳選!資産運用におすすめのアプリ5選

app資産運用

 

リスクちゃん
リスクちゃん

資産運用におすすめのアプリが知りたい「資産運用に便利なアプリってないかな…。」資産運用をはじめたけど、皆はどんなアプリを活用してるんだろう…。開設した口座の証券会社のアプリはあるけど、それだけでいいのかな…。資産運用におすすめのアプリを教えて!

 

こういった疑問に答えます。

 

本記事の内容

・資産運用におすすめのアプリ5選!

この記事を書いてる僕は、資産運用歴6年ほど。
元銀行員の現在BO投資家で、最高月収で1千万円ほど稼いできました。
佐々木はこんな人
プロフィール
はじめまして、元銀行員の佐々木です このブログでは、底の底まで落ちてしまった(そもそもスタートラインに立てていない)人の金融リテラシー(お金に関する知識や判断力)の底上げを目的としています。 はじめに、僕のトレード実績をご案...
資産運用を始められた方、もしくはこれから始める方の悩みとして、「資産運用で使えそうなアプリは何だろう…」という点があると思います。
ささき
ささき

僕も過去に様々な資産運用アプリを試してきました。中には粗悪なものも、、、そこで今回は、佐々木が普段から使用していて皆さんにおすすめできる資産運用アプリを紹介したいと思います。(本当におすすめです

 

※7分ほどで記事を読めます。7分後には、おすすめの資産運用関連アプリをスマホにインストールして便利に活用できるようになっているはずです。
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金融のプロが厳選!資産運用におすすめのアプリ6選

スマホ

・LINE スマート投資 (ワンコイン投資)

※2020年5月よりポイント制度改悪のため現在ではこの手法は使えません。

※LINE証券のサービスとは全くの別物です、注意!

app storeGoogle Play

資産運用を行えるアプリ

おすすめ度 ★★★★★

500円から始めるワンコイン投資【LINEスマート投資】

▶こんな人におすすめ
✅ とりあえず資産運用はじめたい
✅ 毎月コツコツ将来への資産形成をしたい
✅ 効率よくポイント還元を受けたい

普段からLINEを利用している方であれば特別にアプリをインストールする必要はありません。LINEウォレットのタブから「スマート投資」を選択して口座開設できます。

メリット
・2020年4月30日までは手数料が無料
・債券中心なので、ディフェンシブ運用が可能
・投資先銘柄の選定をする必要がないので、初心者におすすめ!
還元率最大2%(週利2%)
デメリット
・投資なので元本保証がない

・つみたてNISAやNISAなどの少額非課税制度を利用できない
・運用先を選べないので物足りなさがある
・2020年4月30日以降、1%(年率・税抜)の手数料がかかる
リスクちゃん
リスクちゃん

これだったらわたしでも簡単に始められそう…

ヘッジちゃん
ヘッジちゃん

ちょっと、、、、待って! 週利2%!?

ささき
ささき

さすがヘッジちゃん。目の付け所が…シャー(睨まないで)

そうそう、週利2%だよ。とんでもないよね。

 

ヘッジちゃん
ヘッジちゃん

投資先が債券中心なのに、そんなに美味しい話あるの?

ささき
ささき

週利2%は、運用益ではないんだ。

 

毎週10万円をLINE Payにチャージすると、2%の還元が受けれるんだよ。10万円の2%だから2,000ポイントだね。これが1ヶ月だと4週あるから月に合計8,000ポイントもGETできてしまう! 年間で10万円近く貰えるね。

 

具体的な手順

・「LINE スマート投資」の口座開設をする
・ウェルカムレターを受け取って本人確認を済ませる
・LINE Payからの引き落とし設定をする
初回手続きが済んだら、定期手に行う作業は次のとおりです。
・毎週10万円をLINE Payにチャージする
・適度に利確して口座へ出金する
毎週2,000ポイントをゲットするためには、毎週10万円の入金が必要になります。
マイカラープログラム
LINE Payには、マイカラー制度があります。10万円の入金をすることでカラーは「グリーン」になるので、翌月から10万円の2%である2,000ポイントが受け取れます。カラーが「グリーン」になったら毎週10万円を入金すれば月に8,000ポイント(2,000×4週間)が獲得できるという寸法です。
そんなお金ない、、、」 大丈夫です!
適当なタイミングで利確(口座へ出金)して、再び入金すればOKです。
最小20万円ぐらいあれば、入出金で回せるかと思います。
※出金手数料は300円
!注意事項!
・実際の売却まで約一週間(5営業日)かかる

・その後の出金にも2日ほどかかるので注意
・効率よく回すには、投資した翌日に売却・出金申請をする
とはいえ、この『ポイントゲット術』明らかなポイント目当てで行っていると、ペナルティ(アカウント強制停止)を受ける可能性があります。
アカウント停止を避けるためにも余力はあった方が良いと思います。
20万円だと少し不安が残るので、最小でも30万ほど用意ができると安心できますね。
理想は40万です。僕は40万円で回していますが一切ペナルティを受けていません。
また売却をする場合、売却金額入力時にいくら以上の売却で解約扱いになるか表示されるのでそれよりも低い金額を入れるようにしましょう。40万円なら25万前後の売却でいいと思います。
ささき
ささき

「LINE スマート投資」はLINEアカウントと連携しているので引き継ぎ設定などをしていないとスマホが故障してしまった時に非常に面倒な思いをすることになります。(お金関係の事をやる時はその辺りもしっかりと済ませておきましょう)

毎週2%の還元に対して、年1%の手数料なので誰がどう見てもお得ですね。

・ウェルスナビ(WealthNavi)

ウェルスナビ

app storeGoogle Play

資産運用を行えるアプリ

おすすめ度 ★★★★☆

「WealthNavi」で資産運用

詳しくは、以下で紹介中!

【元行員が選定】ロボアドはウェルスナビ一択【投資初心者必見】
資産運用を始められた方、もしくはこれから始める方の悩みとして、「初心者にはロボアドがおすすめって聞いたけど、複数あるロボアドからどれを選んだらいいのかな?」という点があると思います。そこで今回は、佐々木が皆さんにおすすめできるロボアド「WealthNavi」(ウェルスナビ)について紹介したいと思います。

・THEO(テオ)+docomo

THEO

app storeGoogle Play

資産運用を行えるアプリ

おすすめ度 ★★★★☆

1万円から始めるプロレベルのおまかせ資産運用【THEO+[テオプラス] docomo】

▶こんな人におすすめ
✅ お金はあるけど資産運用を考える時間がない
✅ とりあえず資産運用はじめたい
✅ まとまった資金で資産運用を検討してる
✅ ドコモ回線を利用してる、ドコモユーザー

最低投資金額1万円と少額で始められるロボアドバイザーサービスです。第一生命保険、NTTドコモ、伊藤忠商事などが出資しています。手数料は預かり資産の1%なので100万円で運用している場合、年間約1万円の手数料ですね。50万円以上の場合は金額に応じて手数料割引が適応されます。

THEO

※図はTHEO公式HPより引用

上図の通り、預かり資産によって手数料に違いがあります。まとまった資金で運用を検討している方は手数料割引を考えた上で入金することをオススメします!

THEO

ドコモ回線を利用されている場合、獲得ポイントは1,5倍なのでお得ですね。

ドコモユーザー必見!資産運用ならTHEO+[テオプラス] docomo

メリット
・長期的な資産形成に適している
・231もの運用パターンから選択できる(攻め、守り、バランス型)
利用状況に応じた手数料割引(0.65%~1%)
dポイントが貯められる
THEO Tax Optimizer (自動税金最適化サービス)
デメリット
・投資なので元本保証がない

・つみたてNISAやNISAなどの少額非課税制度を利用できない
・運用方針の変更が年10回まで(ウェルスナビは無制限)
・10万円以下は出金ができない
リスクちゃん
リスクちゃん

ロボアドにも色々と種類があるんだね…。どれを選んだら良いのかな、、、

ヘッジちゃん
ヘッジちゃん

共通して言えるのは長期で運用を促している点だね。短期売買をしたい人にはロボアドは向いていないかな。選ぶポイントだけどTHEO(テオ)の場合dポイントを貯めることができるからdocomoユーザーの人であればウェルスナビよりはおすすめできるかもね。

 

リスクちゃん
リスクちゃん

自分にあった会社を選ぶことが大切なんだね。今はコツコツ貯金しているところだからまとまった金額になったら手数料割引もあるしTHEO(テオ)で資産運用をはじめてみようかな?

 

ヘッジちゃん
ヘッジちゃん

そうだね、目標を立てて資産運用の準備をするのは本当に大切なことだよ! 投資は余裕資金で運用するのが大切だからね。

※2019年6月からTHEO Tax Optimizer(自動税金最適化サービス)が開始されました。最適化の方法はウェルスナビと似ています。以前までは節税機能の最適化サービスがあるウェルスナビが有利でしたが、現在はどちらも互角ですね。

ささき
ささき

THEO(テオ)での資産運用を検討する際、50万円以上の運用ができるのか?はとても重要です。50万円以上の運用が可能であれば割引率はウェルスナビよりもTHEO(テオ)の方が大きくなります! 佐々木のおすすめは、dポイントも貯まるTHEO(テオ)です!

 

・SBI証券 かんたん積立アプリ

かんたん積立

app storeGoogle Play

資産運用を行えるアプリ

おすすめ度 ★★★★☆

 

▶こんな人におすすめ
✅ つみたてNISA(少額非課税制度)を活用したい
✅ とりあえず資産運用はじめたい
✅ 毎月コツコツ将来への資産形成をしたい

最低投資金額100円から始められるSBI証券の投資信託積立専用アプリです。投信の積立は定期的(毎日・毎週・毎月・複数日・隔月)に買付けできます。アプリの運用元はネット証券人気・実力共にNo.1のSBI証券です。2020年現在NISA口座数No.1でもありますね。特別な理由がない限りはSBI証券でつみたてNISAの申込みしておけば間違いないです。

SBI証券の口座開設はこちらへ

メリット
100円からの少額積立が行える
・つみたてNISA(少額非課税制度)を利用できる
・積立てスタイル診断で自分にあったスタイルで投資ができる
デメリット
・投資なので元本保証がない
・つみたてNISAを利用する場合、損益通算ができない
・通信エラーが起きる(最近はまともになった)
リスクちゃん
リスクちゃん

わたしも使ってるけどシンプルでわかりやすいよね。ファンド選びでいつも悩むんだけど、おすすめってある?

ヘッジちゃん
ヘッジちゃん

おすすめか~。私のおすすめは、SBI・バンガード・S&P500インデックスファンドだね! これ以外買わなくても良いと思ってるよ!

リスクちゃん
リスクちゃん

積立ファンドランキング1位のやつ!!!

ヘッジちゃん
ヘッジちゃん

人気の理由は信託報酬の低さにあるね。金融機関の窓口でインデックス型のファンドを購入すると信託報酬0.6%前後掛かるけど「SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド」の信託報酬は0.09%だからね。かなりの差があるよ

 

ささき
ささき

以前別の記事で紹介したファンドだね。ここでもう一つオトクな情報を伝えると、つみたてNISAなどで積立をする日は9日や13日などの中途半端な日がおすすめだよ。多くの人が積立日を選ぶ1日・15日・25日などは買付けが多い分、基準価格も上がる傾向にあるんだ。長期で見たら誤差だけどね!

 

404 NOT FOUND | 佐々木の金融ノート

・マネーフォワード

マネーフォワード

app storeGoogle Play

資産を管理できるアプリ

おすすめ度 ★★★★★

 

▶こんな人におすすめ
✅ 株・FX・仮想通貨などの資産をまとめて管理したい
✅ 金融機関の複数口座を一括管理したい
✅ 資産関係を一つのアプリで管理したい
マネーフォワードは、家計簿アプリの一種です。2,600以上の銀行や証券会社などの金融関連サービスとの連携が可能で入出金や運用損益をこのアプリ一つで目に見える化が可能となります。2020年3月現在、利用者数は750万人を突破しました。
メリット
初期設定さえ済ませば、家計簿を自動作成
・スマホやパソコンで併用が可能
・無料版でも十分に活用できる
デメリット
・セキュリティ面(ほぼほぼ安全)
・過去1年のデータを見るのにプレミアム会員(¥500)になる必要がある
マネーフォワード
実際の僕の画面です。1社しかない、、、連携した金融機関の一覧が表示されていますね。こちらの画面で保有資産の運用損益を確認できます。無料版では10社まで連携が可能です10社以内で済む人がほとんどだと思うので無料版で十分そうですね。
リスクちゃん
リスクちゃん

家計簿アプリって色々な種類があるんだね

ヘッジちゃん
ヘッジちゃん

マネーフォワードは家計簿アプリの一種だけど、運用損益を確認するだけに利用してる人も結構いるみたいだね。

リスクちゃん
リスクちゃん

いちいち金融機関のホームページにアクセスして残高や運用損益を確認するのは手間だもんね、、、

ヘッジちゃん
ヘッジちゃん

そうなんだよな~。お金の事だからセキュリティ面のことも考えると仕方ない気もするけどね。

ささき
ささき

マネーフォワードはセキュリティ面でも安心できる取り組みをしているんだ。SSL証明書を利用した方式を採用していたり、普段のアクセスと異なる場所からのアクセスをブロックしてくれたりと安心して利用できる環境が整っているよ!

資産運用におすすめのアプリ5選に関するまとめ

今回は、資産運用を初心者から既に資産運用をされている上級者までの投資ライフをより充実させるための資産運用アプリをご紹介しました。

どれも普段から佐々木が利用しているもので、自信を持って勧めることのできるアプリだと思っています。

スマホは現在の生活には欠かすことできないように、資産運用を行う上でもスマホアプリは欠かすことは出来ません。「手軽に」、「かんたんに」を叶えてくれるのが資産運用アプリです。

今回紹介したアプリはどれも、口座開設やインストールは無料で行えます。まずはお試しいただいて気に入ったら継続して使って頂ければと思います。

この記事が、皆さんの投資ライフを少しでも豊かにするきっかけになれば幸いです。

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大丈夫です。佐々木に相談して下さい!

私のサイトに繰り返し来てくださるアナタを佐々木は、全力でサポートします!


 

資産運用で生活費を稼ぐ僕が今思うこと

行員になるまでは、とりあえず貯金しておけば安心。

運用は怖いものだと思っていました。

運用をはじめるにも、何からしていいかわからない。

でも、実際に始めてみたら簡単だった。

情報を収集するのに時間はかかりましたが、

僕のブログでは、簡単にそれらを紹介するので安心してはじめることができます!

 


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