【投資初心者必見】なぜ米国ETFが選ばれるのか?

ETF資産運用
リスクちゃん
リスクちゃん

人気な投資先に米国ETFが挙げられるけど、そもそもETFって…?「資産運用に興味はあるけど、難しい専門用語ばかりで何から調べていいか分からない…。」ETFの意味や選ばれる理由を教えて!

こういった疑問に答えます。

 

本記事の内容

【投資初心者必見】なぜ米国ETFが選ばれるのか?

この記事を書いてる私は、資産運用歴6年ほど。
元銀行員の現在BO投資家で、最高月収で1千万円ほど稼いできました。
佐々木はこんな人
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はじめまして、元銀行員の佐々木です このブログでは、底の底まで落ちてしまった(そもそもスタートラインに立てていない)人の金融リテラシー(お金に関する知識や判断力)の底上げを目的としています。 はじめに、僕のトレード実績をご案...
資産運用に興味はあるけど、難しい専門用語ばかりで一歩踏み出せない方が多くいらっしゃいます。
ささき
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行員時代、『投資は難しい事』との思い込みから一歩踏み出せない方が多くいらっしゃいました。「興味はあるけど、元本割れするんでしょう? 投資先とかも何を基準に選べばいいか分からないし、それに難しそう」貴方もこんな悩みを抱えていませんか? そこで今回は、今注目されている米国ETF投資についてご紹介いたします!

 

※5分ほどで記事を読めます。5分後には、ETFや投資信託の違いから注目されている米国ETF投資について知ることできているはずです。
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【投資初心者必見】なぜ米国ETFが選ばれるのか?

ETF

・はじめに 投資信託とETFの違いは?

投資信託とは、皆さんから集めたお金を大きな資金としてまとめ、専門家が皆さんに代わって(株式、債券、不動産、金)などに投資し、運用する商品の事を指します。

ETFは日本語で、『上場投資信託』といいます。日経平均株価、NYダウ等の指数に連動するように運用されている投資信託の一種です。上場しているため、株式同様手軽に売買できるのが特徴の一つです。

※ETFは、指数連動型上場投資信託(インデックスファンド)とそれ以外の上場投資信託に分けられます。人気を呼んでいるのは、前者のインデックスファンドです。これから明記するETFに関してはすべてインデックスファンドを指します。

それぞれの特徴を詳しく見ていきましょう。

ETF
※1.ノーロードと呼ばれる手数料無料のファンドもある
※2.信託財産留保額(解約するときの費用)が掛かるものもある

簡単に分けるとこんな感じですね。

ETFは上場しているため、株式取引と同じようにリアルタイムで株価が推移します。

一方で投資信託は基準価額の変更は1日に1回だけです。

また、大きな違いの一つに、信託報酬が挙げられます。

ETFは証券会社に信託報酬を支払いません。

そのため、低い信託報酬を実現させているのです。

投資信託の場合、証券会社や銀行などの販売に関わる会社も信託報酬を得られるので、信託報酬が割高になるのはそのような背景があるからですね。

◇ETFまとめ◇

・ETFは投資信託の一形態
・ETFは上場しているため、株式と同じように取引ができる
・ETFは投資信託に比べ、信託報酬がお得!

 

・米国ETFが人気を集める理由とは?

米国で作られたETFが人気を呼んでいます。

その人気の秘密は、なんといっても米国の株価指数に連動するETFにあります。

株価指数といっても、様々な指数が存在します。

なかでも有名な指数は、ダウ平均(ダウ工業株30種)ですね。

その他にもハイテクやネット関連業界の動向を示す、NASDAQ(ナスダック総合指数)、大型株500銘柄で構成される米国の代表的な株価指数であるS&P500など。

指数に連動しているから人気なのでしょうか?

人気な秘密は、米国経済の底力に隠されています。

こちらをご覧ください。

SPY

こちらは、1993年から現時点までのSPYと呼ばれるS&P500のETFのチャートです。2000年に高値を記録した後、2003年にかけて下落を見せます。その後、ゆるやかに上昇を見せ2007年には再び高値更新へと挑戦します。順調に推移したと思いきや、翌年2008年の9月にリーマンショックが引きおこると2009年3月にかけて指数が大きく下落する結果に。

リーマンショック後の動きに注目してみると、100年に一度の危機と呼ばれた下落は約5年で戻していることがわかります。

何が言いたいのか。

一時的に落ち込むことがあっても5年ほどで回復し元の数値を上回る上昇を見せ続けているということです。100年に一度の危機ですら5年で戻しています。

指数に連動するETFの人気の秘密が見えてきましたでしょうか。

このような背景があり、資産運用のひとつに米国ETFが採用されるのです。

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こちらの記事で、インデックスファンドへ投資する有名な投資家の皆さんが出されている書籍を紹介しています。(どの書籍もかなりおすすめです

インデックス投資は、再現性が高いです。

再現性が高いということは、誰でも真似できるということですね。

中途半端な知識を持った投資家は、大きく下落した時にはこれ以上の下げを恐れ手放す選択をしがちです。(繰り返していくうちに気付けば資産は大きく減らすことに…)

毎月固定の金額を積み増す指数連動型のETFへ投資する長期目線の投資家であれば、目線が10年、20年と長期での運用になるので短期の下落をいちいち気にしません。

損失を受けても金額を気にせず放ったからしで、何なら毎月積み増してるので下落の時は普段よりも多く口数を買うことができるのです。

こう見ると、差は歴然ですよね。

  • 狼狽売りをして損失を確定し続ける投資家(短期目線)
  • 下落しても気にせずに買い続ける投資家(長期目線)

皆さんには、長期目線の資産形成を目的としたインデックスファンドへの投資を佐々木は強くお勧めします!

継続していくとわかりますが、インデックスファンドへの投資はかなり退屈です。

著名人の方ですら、「良い投資は退屈なもの」とはっきり発言されてます。

途中で個別銘柄や値動きの激しいレバレッジ型の物に手を出すこともあるかと思います。そんな時は、メインはあくまでもインデックスファンドへの投資。遊び程度で値動きの激しいものと、資産の割合に気を付けて運用することが大切ですね!

・でも、米国ETF投資って難しいんでしょう?

いいえ、とっても簡単です!

こちらで、入金から両替までの手順を紹介しています。

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これで今日からあなたも、米国ETF投資家の仲間入り!

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